Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle

Le/la Conseiller/e de Clientèle Professionnels gère, exploite et développe un portefeuille de clients et de prospects avec le souci permanent de rentabilité, de conformité et de maîtrise des risques.
Il/elle promeut la banque relationnelle en apportant un haut niveau de satisfaction client par des prestations de qualité en liaison avec les acteurs des autres entités.

Les principales activités sont :
Commercial :
- Préparer les entretiens prospects et clients
- Connaître la situation de ses clients et prospects pour proposer une offre de produits et services adaptée à leurs besoins personnels et professionnels
- Identifier le potentiel commercial de ses clients et de ses prospects au travers de la revue de portefeuille
- Développer et optimiser le PNB et suivre la rentabilité de son portefeuille
- Promouvoir les offres de produits et services et participer aux campagnes initiées en local, régional ou national

Analyse financière:
- Analyser les éléments financiers de ses clients
- Monter et argumenter les dossiers de crédit (en collaboration avec le back office le cas échéant pour les crédits spécifiques)
- Valider les dossiers de crédit dans le cadre de ses limites décisionnelles ou en assurer le suivi jusqu'à leur validation

Risques et Conformité :
- Apprécier et maîtriser le risque de crédit des clients du portefeuille
- Suivre l'évolution du risque et détecter de façon pertinente sa dégradation
- Respecter les règles de sécurité et de déontologie
- Assurer le suivi et la maîtrise des risques opérationnels, notamment lors des ouvertures de comptes, et de conformité
- Respecter et appliquer les procédures de connaissance client (KYC)

Contexte particulier
- Métier nécessitant la validation interne AMF et la capacité assurances
- Métier nécessitant la réalisation des parcours annuels DDA (Directive des Assurances) et DCI * (Directive des Crédits Immobiliers)
- Déplacements/visites chez les clients / prospects.
- Un jour de télétravail tous les quinze jours

Horaires : 37H22 Travail le samedi

Formations

Bac+5 et plus ou équivalents - Souhait?

Compétences

• Caractéristiques des produits financiers - Exigé
• Analyser la situation financière d'un client - Exigé
• Collecter l'ensemble des justificatifs clients - Exigé
• Présenter et valoriser un produit ou un service - Exigé
• Élaborer, adapter une proposition commerciale - Exigé

Qualités professionnelles

Capacité à réagir rapidement face à des évènements et à des imprévus, en hiérarchisant les actions, en fonction de leur degré d'urgence / d'importance.
Capacité à écouter activement, réceptionner des informations et messages, faire preuve d'ouverture d'esprit et de diplomatie.
Capacité à réaliser des tâches en suivant avec exactitude les règles, les procédures, les instructions qui ont été fournies, sans réaliser d'erreur et à transmettre clairement des informations. Se montrer ponctuel et respectueux des règles de savoir-vivre usuelles.
Rémunération salaire + primes